Kad FTX 11. novembrī iesniedza bankrota pieteikumu, notikušajam bija sava veida minimālistiska, zināmā mērā labdarības versija, ko noteikti iedrošināja daudzās intervijas medijiem, kuras FTX dibinātājs un izpilddirektors Semjuels Bankmans-Frīds sniedza plašsaziņas līdzekļiem. Šajā notikumu versijā FTX nesen piedzīvoja sava veida kriptovalūtu aktīvu darbības traucējumus, kas izraisīja tā kritumu. Iespējams, ka korporatīvā kontrole bija nepietiekama, taču Bankmans-Frīds uzstāja, ka nebija nolūka krāpt.
Šodien piedāvātā versija Vērtspapīru un biržu komisijas (SEC) prasība tiesā un iekšā ASV prokuratūras izdota apsūdzība Ņujorkas dienvidu rajonā ir daudz, daudz draudīgāks un nosodošāks. Saskaņā ar SEC sniegto informāciju FTX veica krāpšanu jau no brīža, kad tā sāka darboties 2019. gada maijā. FTX, SEC uzstāj, bija “kāršu namiņš”, kas apkrāpa ne tikai klientus, bet arī agrīnos investorus. Apsūdzība ne tikai apsūdz FTX un Bankman-Fried par krāpšanu, bet arī preču un vērtspapīru krāpšanu un pat naudas atmazgāšanu.
Piemēram, SEC iekasē maksu, ka Bankman-Fried jau no paša sākuma novirzīja FTX klientu konta līdzekļus uz Alameda Research, kriptovalūtu riska ieguldījumu fondu, kas 90% pieder Bankman-Fried. Alameda bija “praktiski neierobežota” kredītlīnija no FTX, jo tikai tai FTX klientu vidū bija iespēja noturēt negatīvu bilanci; uzņēmuma datora kods tika pārrakstīts, lai to varētu izdarīt. Šīs attiecības netika atklātas ne tikai cilvēkiem, kuri atvēra FTX tirdzniecības kontus, bet arī netika atklāti investoriem, kuri galu galā ieguldīja FTX kapitālā apmēram 1,8 miljardus USD.
Izmantojot neierobežotu piekļuvi FTX klientu līdzekļiem, Bankmans-Frīds 'pēc tam izmantoja Alamedu kā savu personīgo krājkasīti, lai iegādātos luksusa dzīvokļus, atbalstītu politiskās kampaņas un veiktu privātas investīcijas, cita starpā', norāda SEC.
SEC pat apgalvo, ka Bankmans-Frīds bija iesaistīts krāpšanā ļoti detalizētā līmenī. Iekšējais konts FTX datubāzē ar nosaukumu fiat@ftx.com slēpa Alameda radītās saistības miljardu apmērā. Prezentācijās aizdevējiem FTX raksturoja Alameda saistības kā “aizdevumu”, nenorādot, ka aizdevums tika saņemts no FTX. Šā gada sākumā FTX mēģināja nodalīt savas saistības no Alameda, taču tas izraisīja saistību nokļūšanu kontā, kurā tika iekasēti procenti. Bankmans-Frīds personīgi iejaucās, norāda SEC, lai saglabātu krāpšanu.
Arī personīgo tēriņu līmenis ir elpu aizraujošs. Lai gan ir plaši ziņots, ka Bankmans-Frīds iegādājās Bahamu nekustamo īpašumu un veica ievērojamus politiskus ziedojumus, labdarības novērotājs pieņemtu, ka tas notika ar viņa paša naudu. Saskaņā ar SEC datiem, Bankman-Fried aizņēmās vairāk nekā 1,33 miljardus ASV dolāru, ieskaitot divus gadījumus, kad Bankman-Fried bija gan aizdevējs, gan aizņēmējs.
Sarežģītās finanšu lietās var būt bēdīgi sarežģīti iegūt notiesājošu spriedumu; 2009. gadā Bear Stearns vadītāji tika attaisnoti federālajās apsūdzībās par investoru maldināšanu ar hipotēku nodrošinātiem vērtspapīriem. Tomēr valdības apgalvotās krāpšanas dziļums un ilgums apgrūtinās Bankmana-Fraida pārliecinošas aizstāvības parādīšanos.
